배당 좋은 부동산 리츠 미국 주식을 소개

배당 좋은 부동산 리츠 미국 주식을 소개

안녕하세요, 투자자 여러분! 오늘은 안정적인 수익을 추구하는 분들을 위해 미국의 고배당 부동산 투자 신탁(REITs) 주식 두 가지를 소개해드리려고 합니다. 최근 Janney Montgomery의 애널리스트 Jason Stewart는 14% 이상의 배당 수익률을 제공하는 두 개의 REITs를 추천했는데요, 함께 살펴보시죠.

1. 체리 힐 모기지(Cherry Hill Mortgage, 티커: CHMI)

회사 개요: 2013년에 설립된 체리 힐 모기지는 주택 모기지 서비스 권리(MSR)와 주택 모기지 담보 증권(RMBS)에 투자하여 주주들에게 위험 조정 수익과 자본 이득 기회를 제공합니다.

투자 전략: 모기지 서비스 제공자로부터 대량 구매, 에이전시 RMBS의 레버리지 매수 및 관리, 고정 및 변동 금리의 비에이전시 RMBS 매수, 효과적인 헤징 및 위험 관리 등을 포함합니다.

최근 동향: 2024년 11월, 내부 관리 REIT로 전환을 완료했습니다.

배당금: 2024년 12월 12일, 주당 0.15달러의 4분기 배당을 발표했으며, 이는 연간 0.60달러로 현재 주가 기준 약 23%의 배당 수익률을 나타냅니다.

재무 상태: 2024년 3분기 비GAAP 주당 순이익은 0.08달러, 현금 보유액은 5,020만 달러, 주당 장부 가치는 4.02달러입니다.

애널리스트 의견: Stewart는 체리 힐의 에이전시 및 MSR 투자 전략이 주기적인 우수한 위험 조정 수익을 제공할 것으로 기대하며, 내부 관리 구조가 배당금의 수익성에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 전망했습니다.

2. 엔젤 오크 모기지(Angel Oak Mortgage, 티커: AOMR)

회사 개요: 엔젤 오크 모기지는 미국 부동산 및 모기지 시장에서 1순위 비QM(non-QM) 대출과 기타 모기지 관련 자산에 투자하는 외부 관리 REIT입니다.

투자 전략: 자산 관리와 모기지 대출의 수직 통합 모델을 통해 대출 소싱, 인수, 자산 할당 및 포트폴리오 관리를 수행하며, 자체 성과 모니터링을 통해 장기적인 수익을 추구합니다.

특징: 엔젤 오크 모기지의 모기지 발행 회사와의 제휴를 통해 제3자에 의존하지 않고 직접 대출을 소싱하는 '오리지네이터 모델'을 사용하여 위험 및 수익 분석의 정확성을 높이고 있습니다.

배당금: 2024년 11월 6일, 주당 0.32달러의 배당을 발표했으며, 이는 연간 1.28달러로 현재 주가 기준 약 14%의 배당 수익률을 나타냅니다.

재무 상태: 2024년 3분기 순이자 수익은 900만 달러로 전년 대비 22% 증가했으며, GAAP 순이익은 3,120만 달러(주당 1.29달러)를 기록했습니다.

애널리스트 의견: Stewart는 엔젤 오크 모기지가 비QM 시장의 성장에 따라 유리한 위치에 있으며, 견고한 대차대조표와 신용 성과를 바탕으로 주주들에게 매력적인 수익을 제공할 것으로 전망했습니다.

이러한 고배당 REITs는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 그러나 REITs의 특성상 시장 변동성에 민감하며, 특히 금리 변동에 영향을 받을 수 있으므로 투자 결정 시 개인의 재무 상황과 투자 목표를 고려하여 신중하게 판단하시기 바랍니다.

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