미국주식 휴마나 (HUM) - 종합 주식 분석

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휴마나 (티커: HUM) - 종합 주식 분석
소개
선도적 인 건강 및 웰빙 회사 인 Humana Inc. (티커 : HUM)는 관리 형 의료 부문에서 상당한 투자 기회를 제공합니다. 이 분석은 휴매나의 재무 건전성, 시장 지위 및 미래 전망에 대한 자세한 개요를 제공하여 투자자가 정보에 입각 한 결정을 내릴 수 있도록 안내하는 것을 목표로합니다.

회사 개요
는 두 가지 부문을 통해 운영됩니다: 보험과 센터웰. 보험 부문은 메디케어 혜택, 메디케이드 및 기타 건강 상품을 제공하고, 센터웰 부문은 약국 조제 서비스, 제공자 서비스 및 재택 서비스를 포함한 의료 서비스를 제공합니다.

시가 총액
Humana의 시가총액은 약 568억 1,100만 달러로, 관리형 의료 서비스 업계에서 상당한 입지를 차지하고 있습니다.

재무 분석
수익 및 순이익
2023년 9월 30일로 끝나는 9개월 동안 Humana의 매출은 13% 증가한 799억 1,000만 달러를 기록했습니다. 순이익도 7% 증가한 30억 3,000만 달러로 꾸준한 성장세를 보이고 있습니다.

주당 순이익(EPS)
예상 주당순이익은 7.2달러였으며, 실제 주당순이익은 7.78달러로 8%의 어닝 서프라이즈를 기록했습니다. 이는 예상보다 양호한 재무 실적을 의미합니다.

재무 건전성 지표
장기 부채/자본(MRQ): 56.0으로, 적당한 수준의 부채 조달을 보여줍니다.
현재 EV/EBITDA: 9.8로, 공정한 가치평가를 시사하는 지표입니다.

성장 지표
주당순이익 성장률: 전년 대비 9.4% 증가했습니다.
수익 변화: 매출이 꾸준히 증가하여 전년 동기 대비 11.9%의 변화를 보였습니다.

수익성 및 효율성
총자산 수익률(ROA): 5.7%로 자산 활용의 효율성이 보통 수준임을 나타냅니다.
자기자본 수익률(ROE): 18.2%, 높은 수준의 주주 가치 창출을 반영합니다.

가격 관련 지표
주가수익비율: 19.11로, 수익 대비 적정 수준의 주가를 나타냅니다.
주가/장부가치 비율: 3.20으로 장부가 대비 고평가 가능성을 나타냅니다.

투자 고려 사항
애널리스트 의견
평균 투자 의견은 1.9(1~5점 척도)로 '매수' 추천에 기울어져 있습니다. 목표 주가는 585.28달러이며, 현재 주가는 461.46달러로 26.83%의 상승 여력이 있음을 시사합니다.

내재가치 분석
잔여 소득 모델을 사용한 내재가치는 $304.59에서 $383.95 사이로, 주식의 잠재적 저평가를 나타냅니다.

섹터 및 산업 컨텍스트
Humana는 경쟁이 치열한 관리형 의료 부문에서 운영되며, 진화하는 의료 환경에서 도전과 기회에 직면하고 있습니다.

결론 및 투자 점수
모든 재무 데이터를 고려할 때, Humana는 강력한 시장 지위, 견고한 성장 잠재력, 탄탄한 재무 성과를 반영하여 10점 만점에 7점을 받았습니다.

투자 점수 설명
점수 7/10: 이 점수는 Humana의 시장 지배력 및 재무 건전성과 적당한 부채 수준 및 현재 주식 가치에 대한 우려를 균형 있게 반영합니다.

고지 사항: 이 분석은 정보 제공 목적으로만 제공되며 재정적 조언으로 간주되어서는 안 됩니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 재정 고문과 상의하시기 바랍니다.